Банк России рассказал о способе борьбы с анонимными криптомошенниками

Банк России с 2026 года намерен обязать все кредитные организации привязывать индивидуальные налоговые номера клиентов к банковским счетам — и действующим, и новым.

Привязка ИНН к банковским счетам необходима для работы платформы «Антидроп», которую регулятор планирует запустить в 2027 году, объяснила зампредседателя ЦБ Ольга Полякова. 

Платформа собирается по ИНН выявлять так называемых «дропперов», чьи банковские карты злоумышленники используют для переводов денег. Часто такие переводы нужны в схемах, когда похищенные у жертв деньги сначала переводят на карту дроппера, а потом с нее покупают криптовалюту или, наоборот, выводят цифровые активы в фиат.

Регулятор планирует в автоматическом режиме узнавать, чья именно карта используется в конкретный момент — примерно так же, как сейчас работает верификация клиентов банков. ЦБ рассчитывает, что коммерческие банки самостоятельно соберут недостающие данные клиентов через инструменты Федеральной налоговой службы и не станут требовать от владельцев счетов дополнительных действий.

Ранее зампредседателя ЦБ Владимир Чистюхин заявил, что регулятор рассматривает возможность отказаться от концепции суперквалифицированных инвесторов и открыть доступ к торговле цифровыми активами более широкому кругу людей. 

источник