ЦБ РФ: Банкам надо минимизировать работу с криптовалютами

ЦБ России выпустил новые рекомендации финансовым организациям, призывая к сокращению цифровых активов до минимума и отказу от продвижения криптосервисов.

В документе главного финансового регулятора России говорится, что «торговля цифровыми валютами и связанными с ними инструментами сопряжена с рисками для благосостояния граждан, а также с участием в незаконной деятельности».

Чтобы снизить риск, банкам необходимо использовать счета для идентификации транзакций с криптовалютой Зарегистрируйтесь под именем виртуального человека. В случае обнаружения может возникнуть необходимость запросить у клиента дополнительную информацию и документацию, оценить уровень риска и при необходимости сообщить об этом в правоохранительные органы.

В заявлении говорится: «Операторам рынка цифровых финансовых активов рекомендуется не предоставлять услуги по выпуску и обращению цифровых финансовых активов, доходность которых зависит от стоимости цифровых валют и аналогичных показателей.

В ЦБ России особо подчеркнули, что данные рекомендации не распространяются на национальную виртуальную валюту (то есть цифровой рубль), а также цифровые финансовые активы (ЦФА), выпущенные в соответствии с российским законодательством. Тем не менее, эти рекомендации следует применять при работе с частными стейблкоинами, публичными криптовалютами и иностранными финансовыми активами.

Недавно Международная целевая группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) понизила один из рейтингов России из-за отсутствия регулирования криптовалют.

источник