FATF объявила стейблкоины лазейкой для отмывания денег

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), созданная странами «Большой семерки» (G7), заявила, что пиринговые переводы в стейблкоинах между физлицами создают риски отмывания денег, финансирования терроризма и обхода санкций.

В отчете FATF говорится, что стейблкоины все чаще используются для незаконного финансирования, особенно когда транзакции совершаются между некастодиальными кошельками, где пользователи сами контролируют свои закрытые ключи. Такие операции совершаются без участия регулируемых посредников, что создает повышенные риски финансовых преступлений, опасается международное ведомство.

FATF порекомендовала эмитентам стейблкоинов использовать технические меры для блокировки, заморозки и изъятия монет. Это необходимо для операций с адресами, не внесенными в разрешенные или попавшими в черный список. Тогда правоохранителям будет проще пресекать незаконную деятельность, связанную с подозрительными криптоадресами, говорят авторы документа.

FATF упомянула недавний отчет аналитиков Chainalysis, где утверждается, что на долю стейблкоинов пришлось около 84% общего объема незаконных криптовалютных транзакций, зарегистрированных в 2025 году ($154 млрд). Это означает, что стейблкоины стали доминирующим активом для незаконной криптовалютной деятельности, подчеркнула FATF.

Организация заявила, что благодаря стабильному курсу из-за привязки к фиатной валюте и возможности международных переводов, стейблкоины становятся все более привлекательными для преступников. Злоумышленники часто используют стейблкоины в сложных цепочках отмывания денег, чтобы скрыть происхождение средств, проводят транзакции через несколько кошельков и блокчейнов, прежде чем конвертировать токены в фиатную валюту через биржи или внебиржевых брокеров.

По сравнению с более волатильными криптовалютами вроде биткоина и эфира, USDT и USDC стали относительно стабильным средством для перемещения доходов. В отчете также говорится, что северокорейские хакеры стали чаще использовать стейблкоины для отмывания незаконно полученных средств и их конвертации.

В 2024 году FATF снизила рейтинг России из-за недостаточного регулирования криптовалют и контроля за незаконными операциями с цифровыми активами. Это связано в том числе с тем, что законопроекты о регулировании криптоиндустрии в России все еще находятся в разработке.

источник