Криптокредитора DigiCash обвинили в «агрессивном сборе долгов»

Банк России обвинил криптовалютного кредитора DigiCash в признаках нелегальной деятельности и «агрессивном сборе долгов». Судя по записи в специальном реестре ЦБ, создатели российского DigiCash осознанно взяли название закрывшейся в 1990-х компании ветерана криптографии Дэвида Ли Чаума (David Lee Chaum).

Российский сервис DigiCash предлагает клиентам займы в стейблкоинах USDT, причем клиент может сразу конвертировать токены в рубли. При этом фирма предупреждает, что действует вне правового поля РФ и не имеет лицензии на предоставление финансовых услуг Банка России. Общение с клиентами чаще происходит в мессенджерах. Сотрудники DigiCash собирают чувствительную информацию о клиентах, чтобы впоследствии истребовать долг, сообщил ЦБ РФ.

«Нелегалы не дают реальных адресов и номеров телефонов. Они используют для связи только каналы и группы в социальных сетях и мессенджерах, чтобы была возможность сразу удалить всю переписку и замести следы», ― объяснил внесение криптокредитора в список управляющий отделением Банка России по Сахалинской области Александр Шкарубо.

Впервые сервис DigiCash появился в реестре компаний «с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке» в октябре прошлого года. 19 января информация была дополнена, список известных интернет-адресов сервиса вырос до 35. 

DigiCash Чаума была зарегистрирована в Нидерландах 37 лет назад. Компания занималась электронными переводами, делая транзакции анонимными благодаря криптографическим протоколамм, разработанным создателем сервиса. DigiCash прекратила деятельность в 1998 году. 

Недавно власти американского штата Калифорния оштрафовали крупного криптокредитора Nexo за выдачу займов без оценки платежеспособности клиентов и отсутствие лицензии на ведение деятельности.

источник