Криптотранзакции в России хотят приравнять к банковским переводам

Банк России намерен передавать цифровым депозитариям данные об оценке рисков клиентов, а депозитарии, в свою очередь, обязаны будут ограничивать операции подозрительным высокорисковым клиентам.

ЦБ добавит цифровые депозитарии в «антиотмывочную платформу» «Знай своего клиента», сообщила советник директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Влада Корчагина. По словам чиновницы, новые правила затронут и компании, которые уже работают на традиционном финансовом рынке. Если клиент брокера или доверительного управляющего захочет выйти на крипторынок, ему придется пройти «доидентификацию» — то есть предоставить недостающие данные, в том числе сведения о бенефициарах и выгодоприобретателях. Сейчас для некоторых операций достаточно упрощенной идентификации.

Схема уже много лет работает с банками и другими финансовыми организациями. Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать процесс идентификации банкам или брокерам, следует из правительственного законопроекта о регулировании крипторынка.

Банк России намерен в обязательном порядке контролировать пять видов операций с криптовалютой, сказала Корчагина. Перечень операций чиновница не привела, но уточнила, что о сделках на сумму свыше 1 млн рублей инвесторам придется сообщать в Росфинмониторинг. Кроме того, по ее словам, вступит в силу правило travel rule: цифровые депозитарии, брокеры и другие участники рынка обязаны будут сопровождать переводы криптовалют информацией об отправителе и получателе.

«Цифровой депозитарий полноценно интегрируется в систему. И будет обязан сопровождать переводы цифровой валюты и цифровых прав как информацией об отправителе цифровой валюты, цифровых прав, так и о получателе. Помимо самих цифровых депозитариев, соответственно, сопровождать такой информацией обязаны будут брокеры, которые будут непосредственно принимать распоряжения от клиентов на совершение операции», — сказала Корчагина.

Законопроект о регулировании крипторынка уже прошел первое чтение в Госдуме и готовится ко второму. Ожидается, что непрофессиональным инвесторам разрешат пользоваться только биткоином и эфиром, а также стейблкоинами USDT и USDC.

источник