Ограничения для криптообменников в России: что меняет новый законопроект

Банк России и Минфин разработали законопроект, который облегчает доступ госорганов к сведениям о криптокошельках и транзакциях. Авторы документа предлагают всем частным инвесторам, желающим легально инвестировать в криптовалюту, проходить тестирование.

С текстом проекта закона «О цифровой валюте и цифровых правах» удалось ознакомиться РБК. Власти рассчитывают, что закон вступит в силу с 1 июля.

Текст, судя по комментарию анонимного представителя ЦБ РФ изданию, может измениться до внесения в Госдуму, а может остаться в нынешнем виде. Замминистра финансов Иван Чебесков говорил, что Госдума начнет рассматривать законопроект в марте. 

Кто получит право организовывать торги криптовалютой

В законопроекте говорится, что это право получат только лицензированные биржи и торговые системы. Их в России восемь: Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа, Санкт-Петербургская валютная биржа, Санкт-Петербургская товарно-сырьевая биржа, Восточная биржа, Национальная товарная биржа, «Центральная торговая система» и «Децентрализованная торговая система».

Что будет с обменниками

Они должны будут называться «организациями по обмену цифровой валюты». Власти намерены вести специальный реестр, без включения в который обменом криптовалют заниматься станет запрещено. В реестр авторы законопроекта хотят включать организации с оборотом выше 3,5 млн рублей ежемесячно. ЦБ намерен спрашивать с обменников, согласно РБК, «требования к минимальному размеру капитала и достаточности собственных средств».

Кто сможет выполнять функции депозитария

На вопрос, кто получит право вести учет перехода прав на криптовалюту и цифровые права, давать доступ к адресам-идентификаторам, в тексте проекта четкого ответа нет. Журналисты РБК выяснили, что требования к желающим выступить депозитариями намерен составить ЦБ.

Отдельно предложено всех «игроков, которые будут осуществлять организованное обращение криптовалют в России», освободить от ответственности перед клиентами за ущерб, нанесенный из-за международных санкций и «нарушений в работе систем, которые созданы не в российском праве».

Из-под норм законопроекта может быть выведен обмен криптовалюты для внешнеторговых операций, пишет РБК.

Кто из россиян сможет торговать криптовалютой

Люди, имеющие статус квалифицированных инвесторов и желающие вложиться в криптовалюту, должны будут пройти тестирование. Остальным, так называемым неквалифицированным инвесторам, предложено установить список ограничений:

• тестирование с результатами сроком действия один год;

• покупка только криптовалюты, допущенной к торгам на контролируемых российских площадках;

• ограничение «максимально возможной суммой покупки криптоинструментов» (точной суммы не указано).

Представители ЦБ ранее говорили, что максимально возможная сумма будет ограничена 300 000 рублей. Затем в Минфине сказали, что размер может быть изменен.

Авторы законопроекта утверждают: требования к инвесторам будут актуальны не только при торгах на биржах, но и «при работе с обменниками». Условиями обещано не облагать лишь перевод криптоактивов между кошельками одного и того же человека, при наследовании, разделе имущества и по решению суда.

Маржинальной торговле криптоактивами предполагается уделить специальные поправки в закон «О рынке ценных бумаг» — но пока об этих поправках ничего не известно, пишет РБК.

Как власти намерены контролировать обмен и торговлю криптовалютой

Законопроект вводит специальное понятие — адрес-идентификатор. Это «уникальная последовательность символов», напоминающая адрес криптокошелька, которая должна быть присвоена аккаунту клиента биржи или обменника и использоваться при каждом списании-зачислении монет. Информацией об адресах-идентификаторах и движении средств законопроект требует от бирж и обменников делиться с: Банком России, Росфинмониторингом, налоговой, арбитражными управляющими, судами, силовиками.

Биржи, брокеры, управляющие компании и депозитарии законопроект предлагает считать «лицензированными посредниками», которые обязаны требовать с клиентов полную информацию о получателе и отправителе каждой транзакции на сумму от 100 000 рублей — в том числе на адреса, «открытые в иностранной инфраструктуре». Если сумма операции меньше 100 000 рублей, оператор «будет обязан отклонить перевод, если сведений недостаточно», пишет РБК.

О наказаниях для инвесторов, которые нарушат изложенные в законопроекте правила, или будут пользоваться иностранными биржами и обменниками, пока ничего нового не известно. Из материала РБК следует, что ЦБ РФ хочет ввести наказания с июля следующего, 2027 года.

Директор департамента стратегического развития финансового рынка ЦБ Екатерина Лозгачева несколько дней назад сказала, что инвесторов могут штрафовать, если они пользуются иностранной площадкой, которая не легализовалась в России, то есть не открыла в стране своего офиса.

источник