Компания Paxful Holdings, оператор P2P-платформы Paxful, согласилась выплатить Министерству юстиции США штраф $4 млн и административный штраф $3,5 млн, наложенный Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN).
С 2017 по 2019 год платформа провела сделки на сумму около $3 млрд, заработав более $29 млн. По версии Министерства юстиции, способствовала незаконной деятельности, разрешая мошенникам, вымогателям денег и разного рода преступникам обменивать биткоины и другие криптовалюты на фиатные деньги, а также на предоплаченные и подарочные карты.
Помощник генпрокурора уголовного департамента Минюста Мэтью Галеотти (Matthew Galeotti) заявил, что площадка не соблюдала правила борьбы с отмыванием денег (AML) и намеренно не внедряла процедуру идентификации клиентов (KYC). Минюст утверждает, что Paxful обрабатывала транзакции для Backpage, платформы по рекламе проституции. В 2018 году этот нелегальный сервис был закрыт правоохранителями. с 2015 по 2022 год с Paxful на Backpage и аналогичные сайты было переведено почти $17 млн в биткоинах, что принесло платформе прибыль как минимум на $2,7 млн, говорят американские правоохранители.
Через Paxful проводились транзакции с участием подсанкционных стран, включая Иран, Северную Корею и Венесуэлу, — итого на сумму более $500 млн, сообщил Минюст. Несмотря на осведомленность о противоправных действиях на платформе, Paxful не представила отчеты о подозрительной деятельности, заявил Галеотти.
Представители Paxful признали вину в содействии проституции, ведении нелицензированного бизнеса по переводу денежных средств и нарушении требований законодательства о банковской тайне. Изначально платформе был назначен штраф $112,5 млн, однако позднее Минюст сократил его до $4 млн. Компания получила поблажку за сотрудничество со следователями.
В прошлом году сооснователь Paxful Артур Шабак (Artur Schaback) признал вину в несоблюдении процедур KYC и AML. В апреле 2024 года Paxful объявила о самоликвидации из-за внутреннего конфликта между сооснователями Рэем Юссефом (Ray Youssef) и Шабаком.
Банк России ближе к 2029 году собирается экспериментально разрешить коммерческим банкам самим открывать счета в…
Т‑Банк и Банк России обратили внимание на новую схему расчетов в торговых точках: покупатели проводят…
Рынок альткоинов переживает один из самых продолжительных периодов слабости за последние шесть лет. 84% токенов,…
Банк международных расчетов (BIS) объявил, что стейблкоины, несмотря на технологические преимущества, пока не способны выполнять…
Осторожного предположения, что американский центробанк, Федеральная резервная система США, может понизить ставки по кредитам, оказалось…
Японский финансовый конгломерат SBI анонсировал прекращение работы своего майнинг-пула. Платформа SBI Crypto с долей 2%…