P2P-платформа Paxful согласилась заплатить $7,5 млн штрафов в США

Компания Paxful Holdings, оператор P2P-платформы Paxful, согласилась выплатить Министерству юстиции США штраф $4 млн и административный штраф $3,5 млн, наложенный Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN).

С 2017 по 2019 год платформа провела сделки на сумму около $3 млрд, заработав более $29 млн. По версии Министерства юстиции, способствовала незаконной деятельности, разрешая мошенникам, вымогателям денег и разного рода преступникам обменивать биткоины и другие криптовалюты на фиатные деньги, а также на предоплаченные и подарочные карты.

Помощник генпрокурора уголовного департамента Минюста Мэтью Галеотти (Matthew Galeotti) заявил, что площадка не соблюдала правила борьбы с отмыванием денег (AML) и намеренно не внедряла процедуру идентификации клиентов (KYC). Минюст утверждает, что Paxful обрабатывала транзакции для Backpage, платформы по рекламе проституции. В 2018 году этот нелегальный сервис был закрыт правоохранителями. с 2015 по 2022 год с Paxful на Backpage и аналогичные сайты было переведено почти $17 млн в биткоинах, что принесло платформе прибыль как минимум на $2,7 млн, говорят американские правоохранители.

Через Paxful проводились транзакции с участием подсанкционных стран, включая Иран, Северную Корею и Венесуэлу, — итого на сумму более $500 млн, сообщил Минюст. Несмотря на осведомленность о противоправных действиях на платформе, Paxful не представила отчеты о подозрительной деятельности, заявил Галеотти.

Представители Paxful признали вину в содействии проституции, ведении нелицензированного бизнеса по переводу денежных средств и нарушении требований законодательства о банковской тайне. Изначально платформе был назначен штраф $112,5 млн, однако позднее Минюст сократил его до $4 млн. Компания получила поблажку за сотрудничество со следователями.

В прошлом году сооснователь Paxful Артур Шабак (Artur Schaback) признал вину в несоблюдении процедур KYC и AML. В апреле 2024 года Paxful объявила о самоликвидации из-за внутреннего конфликта между сооснователями Рэем Юссефом (Ray Youssef) и Шабаком.

источник