Пакистан начинает ограничивать работу нелицензированных криптокомпаний

Пакистанское управление по регулированию виртуальных активов (PVARA) опубликовало правила лицензирования криптокомпаний и открыло портал для подачи заявок на оформление лицензий.

Действующие в стране компании, работающие с виртуальными активами, обязаны до 5 сентября успеть подать заявку на «уведомление об отсутствии возражений» (NOC) либо прекратить деятельность.

Лицензию обязаны получить компании, которые подпадают хотя бы под одну из десяти утвержденных правительством страны категорий деятельности. Это криптобиржи, операторы услуг хранения активов, брокеры‑дилеры, управляющие активами, консультанты, платформы криптокредитования, эмитенты токенов, майнеры и бизнес на переводе и расчете в цифровых активах.  

Криптоплатформы, которые хотят получить лицензию, обязаны соблюдать требования законодательства Пакистана в области корпоративного управления, технологий, кибербезопасности, защиты клиентов, а также контроля за противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма. 

На деле это означает, что криптокомпании должны проводить процедуру KYC («знай своего клиента») и контролировать транзакций пользователей, в случае «подозрительной активности» сообщать регулятору и приостанавливать переводы. Например, проверять, не наложены ли на клиента санкции, не находится ли он в черных списках, — а в случае выявления подозрительных операция сообщать финансовой разведке и правоохранительными структурами. 

Парламент Пакистана еще в марте принял закон, который обязывает желающие работать в стране криптовалютные компании получать лицензию. Работа без разрешения считается уголовным преступлением. Деятельность криптоплатформ без лицензии грозит создателям бизнеса штрафом до 50 млн пакистанских рупий (около $179000) или тюремным заключением сроком до пяти лет. За несанкционированное размещение виртуальных активов или рекламную деятельность предусмотрены отдельные санкции: штраф до 25 млн рупий (примерно $89000), а также лишение свободы на срок до трех лет.  

источник