Палки в колеса p2p: ЦБ РФ отозвал лицензию у банка QIWI

У Киви Банка, который пользовался спросом на покупку виртуальной валюты через P2P-сервисы, 21 февраля отозвали банковскую лицензию по приказу Банка России. Менеджмент был отстранен от управления компанией, а ее активы переданы под полный контроль государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов».

Вводы и выводы средств, а также доступ пользователей к электронным кошелькам QIWI были заблокированы сразу после оглашения решения ЦБ РФ. Глава финансового регулятора пояснил, что принял решение фактически ликвидировать банк, qIWI нарушила законы, регулирующие финансовую деятельность, и правила центрального банка. Санкции, в том числе ограничения на финансовые операции, за последний год применялись к QIWI пять раз.

Если верить заявлению центробанка, руководство финучреждения «систематически нарушало требования законодательства в сфере отмывания денег и противодействия финансированию терроризма».

«Деятельность Киви Банка характеризуется обеспечением платежей между физическими лицами и теневым бизнесом, такими как перевод средств в пользу обменников виртуальных валют, нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор, а также изучение новых методов транзакций. «занимается операциями повышенного риска, направленными на предотвращение ограничения, введенные регуляторами», — говорится в официальном заявлении центробанка.

Среди участников крипторынка бытует мнение, что платежная система QIWI теряет популярность в последние пять-шесть лет. Никита Зболев, старший аналитик онлайн-агрегатора бирж Bestchange.ru, рассказал в интервью РБК, что причинами этого являются региональные операционные ограничения со стороны властей, ухудшение внутренней ценовой политики, а также усиление конкурентного преимущества P2P биржевых площадок.

В январе Банк России объявил о планах ввести правила трансграничных переводов, связанных с покупкой криптоактивов.

соус