Преступники стали чаще использовать биткоины, Monero и USDT — Bloomberg

Преступники все чаще используют биткоин, Monero и USDT для расчетов и отмывания средств. Об этом сообщили опрошенные Bloomberg эксперты, указав, что выбор актива зависит от ликвидности, уровня анонимности и стоимости транзакций.

По их оценке, картели и связанные с ними структуры интегрируют цифровые активы в финансовые схемы, обходя традиционные механизмы контроля и расширяя операции через курьеров и фрилансеров.

Аналитики отмечают, что выбор инструмента зависит от задачи:

• биткоин используют из-за высокой ликвидности;

• Monero привлекает анонимностью;

• USDT в сети Tron — низкими комиссиями и возможностью дробить переводы.

Параллельно меняется инфраструктура коммуникаций. Участники схем переходят в мессенджеры Signal, Telegram, WhatsApp и WeChat, где правоохранительным органам сложнее перехватывать сообщения и устанавливать личности.

Одним из драйверов использования криптовалют аналитики называют китайские брокерские сети. Они выстроили более быструю и дешевую альтернативу традиционным схемам отмывания денег. В этих моделях картели выступают поставщиками наличных, а спрос формируют клиенты, заинтересованные в получении долларов и обходе валютных ограничений.

Рост операций эксперты связывают с распространением стейблкоинов, которые снижают влияние волатильности и делают расчеты более предсказуемыми.

По словам специалистов, правоохранительные органы сталкиваются с нехваткой кадров, доступа к данным и аналитических инструментов. Эффективные расследования требуют информации о кошельках и устройствах, которой ведомства располагают не в полном объеме.

Бывший глава Управления по борьбе с наркотиками США (DEA) Дерек Мальц (Derek Maltz) заявил, что ведомства оказались не готовы к таким масштабам нелегальной активности. 

Представитель американского подразделения международной антикоррупционной организации Transparency International Скотт Грейтак (Scott Greytak) отметил, что законодатели недооценивают риски сформировавшейся криптоэкосистемы.

Ранее аналитики компании PeckShield сообщили, что ущерб от взломов и краж, связанных с криптовалютами, в 2025 году достиг $4,04 млрд, что на 34% выше показателя 2024 года.

источник