Мошенники особенно активизируются перед новогодними праздниками, пользуясь настроением инвесторов и их страхом упустить выгоду (FOMO), предупредили в Ассоциации регуляторов ценных бумаг Северной Америки (NASAA).
По многолетним наблюдениям экспертов, в этот период люди чаще поддаются эмоциям и импульсивным решениям, становясь уязвимыми для обещаний быстрых доходов. NASAA опубликовала список из 12 главных угроз для криптоинвесторов, которые, по мнению регулятора, становятся особенно актуальными в предпраздничный и праздничный периоды:
Схемы «забой свиней» (pig butchering), где аферисты выстраивают доверительные отношения с жертвой через интернет, часто с романтическим подтекстом, а затем убеждают ее вложить деньги в фальшивые платформы и исчезают.
Дипфейки и имперсонации популярных медиа-личностей или знакомых с использованием технологий ИИ для создания поддельных видео и аудио, чтобы побудить жертву к инвестициям.
Фантомные торговые боты на базе искусственного интеллекта, которые обещают инвесторам автоматизацию торговли цифровыми активами и вывода прибыли, но на деле просто крадут средства.
Классическое мошенничество с цифровыми активами в виде предложения фиктивных или малоликвидных токенов с завышенными обещаниями доходности.
Фальшивые раздачи цифровых токенов компаний, якобы разрабатывающих прорывные технологии ИИ для крипторынка, часто связанные со схемами «накачки и сброса».
Различные приманки в социальных сетях, где «инвестиционные возможности» появляются прямо в новостной ленте пользователя. В NASAA рассказали, что почти треть потерь криптоинвесторов в 2024 году была связана именно с подобным продвижением мошеннического контента.
Гип в коротких видео на TikTok и Instagram с яркими роликами о быстром обогащении, ориентированными на молодую аудиторию.
Ловушки в мессенджерах вроде Telegram и WhatsApp, которые начинаются с «неверного номера» и переходят к «эксклюзивным» инвестиционным предложениям.
Атаки на пожилых инвесторов.
Захват аккаунтов через фишинг с последующей кражей денег или просьбами переводов свредств якобы от имени жертвы.
Подделка сайтов и приложений легитимных платформ для выманивания логинов и паролей.
Нелицензированные продавцы цифровых активов с профессиональными сайтами, по которым в 2024 году в ФБР было открыто более 944 расследований.
Чтобы защититься от мошенников, эксперты NASAA рекомендуют проверять лицензии продавцов на сайтах регуляторов, не переводить деньги по ссылкам из соцсетей или мессенджеров и обсуждать подозрительные предложения с близкими. Также необходимо критично относиться к финансовым рекомендациям от неизвестных источников и помнить, что если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, скорее всего, это не правда.
Ранее департамент финансовых учреждений штата Вашингтон (DFI) обвинил оператора криптоматов Coinme из Сиэтла в нарушении закона о денежных переводах и присвоении активов клиентов на $8,3 млн.
Криптобиржа HTX продолжает обслуживать клиентов из России и перестроила свою инфраструктуру для обхода британских санкций,…
Криптовалютный протокол Verus второй раз за два месяца подвергся хакерской атаке: из резервов моста Эфириума…
Инвестор с полувековым стажем Питер Брандт (Peter Brandt) назвал дату, когда, по его мнению, завершится…
Акционеры Satsuma Technology, второго по величине активов британского публичного держателя биткоинов, одобрили продажу всего запаса…
Криптобиржа BitMEX, основанная 11 лет назад бизнесменом Артуром Хейсом (Arthur Hayes), объявила о полном прекращении…
За первые шесть месяцев года объем ставок с признаками инсайдерских сделок на блокчейн-платформе Polymarket достиг…