Т-Банк начал предупреждать продавцов криптовалюты о рисках схемы «треугольник»

Российский коммерческий Т-Банк стал информировать продавцов цифровых активов о рисках мошеннической схемы «треугольник», сообщили в юридическом агентстве Cartesius.

Представители Cartesius разместили в телеграм-канале скриншот переписки службы технической поддержки Т-банка с клиентом, который получил перевод от жертвы злоумышленников в рамках P2P-сделки. Этот вид скам-схемы называется «треугольник» — мошенники используют продавца в качестве посредника, не подозревающего об обмане.

В обращении к клиенту банк отметил, что ему известно о вероятной природе перевода — продаже криптовалюты. Банк обратил внимание пользователя на то, что сделки с криптовалютами не запрещаются. Однако в случае поступления жалобы со стороны отправителя, рекомендуется вернуть средства во избежание обращения в Банк России и блокировки счета.

Юристы уточнили, что формально продавец не обязан возвращать деньги, если сделка была реальной. Но с учетом требований 161-ФЗ (О национальной платежной системе) и риска возбуждения уголовного дела, возврат может стать самым простым способом не попасть в банковские «черные списки».

Ранее государственный банк ВТБ сообщил, что злоумышленники все чаще используют цифровые активы для вывода средств, полученных ими через взломы аккаунтов пользователей в мессенджерах.

источник