В России предложили ввести уголовное наказание за криптовалюту на некастодиальных кошельках

Ассоциации банков России (АБР) предложила заводить уголовные дела на граждан, хранящих цифровую валюту с помощью анонимных криптокошельков.

Вице-президент АБР Анатолий Козлачков представил юридическую модель обращения взыскания криптовалют на экспертном совете рабочей группы Госдумы «По вопросам законодательного регулирования криптовалют». В ассоциации Анатолий Козлачков курирует правовое управление.

Концепция, предложенная Козлачковым, предусматривает создание замкнутого контура обращения криптовалют. По его мнению, данный подход позволит государству контролировать выходы криптоактивов на нерегулируемые рынки – или регулируемые, но находящиеся вне юрисдикции России. Требуется установить прямую уголовную ответственность за владение активами на некастодиальных криптокошельках и создать эффективную систему обращения взыскания:

«Предложенная модель с юридической точки зрения наиболее логична и позволит снять противоречие между подходами Банка России и правительства».

Вице-президент АБР рассказал «Известиям», что существуют серьезные проблемы с взысканием криптовалюты должников и преступников, хранящейся на некастодиальных кошельках. Первоначально концепция разрабатывалась при консультативной помощи МВД и предусматривала введение уголовной ответственности за сам факт незадекларированного хранения криптовалюты на некастодиальных кошельках:

«Однако сейчас ассоциация склоняется к гражданско-правовому подходу, при котором уголовная ответственность должна наступать не за само владение такими кошельками, а за отказ в предоставлении ключей уполномоченным органам».

Анатолий Козлачков рассказал, что при выявлении связей с противоправными действиями, правоохранительные органы давно прибегают к услугам специализированных компаний, которые умеют отслеживать цепочки транзакций в блокчейне и таким образом устанавливать принадлежность криптоактивов конкретным лицам. Цена одной такой услуги колеблется около $10 000. Нам потребуются отечественные государственные аналоги подобной системы розыска, дал понять вице-президент АБР.

Предполагается, что розыск криптоактивов возьмет на себя специальный государственный сервис с функциями киберпристава. В рамках предложенной АБР модели киберпристав будет взаимодействовать с правоохранительными органами, судебными приставами и гражданами, разыскивающими имущество в рамках гражданских процессов.

Ассоциация разослала свою концепцию на рассмотрение в ЦБ РФ, Минфин и Росфинмониторинг. В Росфинмониторинге «Известиям» сообщили, что предложение банкиров заслуживает внимания, Минфине заявил о готовности рассмотреть инициативу в установленном порядке, в Банке России от комментариев отказались.

Опрошенные «Известиями» депутаты и эксперты скептически отнеслись к идее АБР и называют ее слишком радикальной и труднореализуемой. По мнению экспертов, подобные инициативы неоднократно выдвигались правоохранительными органами, но никогда не доходили до фактического исполнения по причине технической невозможности реализации.

«Ввести уголовную ответственность можно, но отслеживать наличие таких кошельков у граждан нереально, взломать их тоже затруднительно, а во многих случаях невозможно», – уверен заместитель декана факультета права Высшей школы экономики Роман Янковский.

Замглавы рабочей группы Госдумы Андрей Луговой полагает, что подход АБР будет только препятствовать легализации криптовалютного рынка.

На днях правительство России внесло в Госдуму проект закона об особенностях обложения операций с цифровыми финансовыми активами (ЦФА). Законопроект представляет из себя поправки в Налоговый кодекс, которые уточняют обложение налогом на прибыль организаций, налогом на добавленную стоимость (НДС) и налогом на доходы физлиц (НДФЛ) всех операций с ЦФА.

Источник