Банк JPMorgan заморозил счета двух криптокомпаний

Крупный американский банк JPMorgan заморозил счета двух стартапов, занимающихся разработкой стейблкоинов: BlindPay и Kontigo. Банк объяснил свои действия связями компаний с Венесуэлой, которая находится под жесткими санкциями США.

Оба стартапа в основном обслуживают пользователей в Латинской Америке, включая Венесуэлу. Доступ к счетам осуществлялся через Checkbook, американского поставщика цифровых платежей, сотрудничающего с крупными банками. Однако взаимодействие с подсанкционными юрисдикциями, так называемыми зонами высокого риска, вызвало опасения JPMorgan по поводу соблюдения нормативных требований, что и стало причиной блокировки счетов BlindPay и Kontigo. JPMorgan уточнил, что заморозка их счетов никак не связана со стейблкоинами.

«Это не имеет никакого отношения к деятельности, связанной с выпуском стейблкоинов. Мы обслуживаем эмитентов стейблкоинов и работающие с ними компании», — заявил представитель JPMorgan.

Генеральный директор Checkbook Пи Джей Гупта (PJ Gupta) назвал одну из причин, побудивших JPMorgan к этому шагу — внезапный рост числа возвратов платежей, связанных с BlindPay и Kontigo. Это стало происходить после того, как стартапы расширили свою клиентскую базу. Большой объем спорных транзакций мог вызвать подозрения в системах управления рисками JPMorgan, предположил Гупта. Сооснователь Kontigo Хесус Кастильо (Jesus Castillo) опроверг подозрения банка в том, что сервис помогал переводить деньги из Венесуэлы в другие страны без подтверждения личности.

В ноябре JPMorgan заморозил банковский счет директора отдела маркетинга децентрализованной платформы ShapeShift Хьюстона Моргана (Houston Morgan). Он утверждает, что банк так и не объяснил ему причины блокировки. В ноябре JPMorgan закрыл счет основателя платежного сервиса Strike Джека Маллерса (Jack Mallers), тоже без указания причин.

источник