Центробанк наделят правом блокировать подозрительные операции с цифровым рублем

Госдума России приступила к рассмотрению законопроекта, согласно которому операции в цифровом рубле будут подпадать под действие закона «О легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и борьбе с финансированием терроризма».

Законопроект был внесен группой парламентариев во главе с председателем комитета Госдумы по финансовым рынкам Анатолием Аксаковым. Согласно документу, ЦБ будет обязан оценивать риск подозрительных операций со стороны клиентов цифрового рубля Каждый пользователь, за исключением банков, попадает в одну из трех групп риска.

Центробанк имеет право отказать клиентам в операциях с цифровыми рублями, если есть подозрения в отмывании денег или попытках финансирования экстремистских террористических организаций. Банки России обязаны информировать Росфинмониторинг о операциях с цифровыми рублями, подлежащих обязательному контролю. Перечень операций определяется соглашением между ЦБ и Росфинмониторингом.

Законопроект устанавливает процедуры обжалования отказа в доступе к платформе Digital Louvre или совершении транзакций. Если пользователь платформы получает отказ через свой банк, он может предоставить регулятору документацию, подтверждающую отсутствие оснований для отказа. Центральный банк обязан рассмотреть предоставленную информацию не позднее семи рабочих дней. Затем сообщите банку, что причину отказа невозможно устранить или стереть.

В случае получения пользователем повторного отказа он может подать заявление в Межведомственную комиссию. Если комитет примет решение об отсутствии оснований для отказа, Банк России обязан его реализовать.

Ранее Анатолий Аксаков сообщил, что уже в этом году цифровой рубль будет протестирован для бюджетных платежей по перечню конкретных категорий.

соус