Конвертируем криптовалюту: как выбрать обменник

Существует множество способов совершения операций с криптовалютами. В этой статье мы сосредоточимся на биржах, целью которых является обеспечение легкой покупки и продажи криптоактивов.

Биржа — это площадка, на которой вы можете покупать и продавать криптовалюты по сути, Понятие может быть неоднозначным, как и само английское слово «обмен». Например, он включает в себя установленные биржи криптовалют. Последние также предлагают обменные услуги, но разделять обменники и обменники стоит исходя из первоначальных целей. Обмен валюты — это сервис, созданный специально для обмена валюты. Биржа предназначена для спекулятивной торговли. На нем также можно покупать и продавать зашифрованные активы, но на этом его функции не ограничиваются.

Виды обменников

Существует два типа переключателей: офлайн и онлайн. Офлайн-чейнджеры включают криптовалютные автоматы (терминалы, подобные банкоматам, где вы можете обменивать наличные и безналичные деньги на криптовалюту), а также условные «чейнджеры», которые представляют собой места, где люди совершают сделки напрямую.

Онлайн-биржа может быть централизованной, где фактически контрагентом по сделке выступает руководство ресурса, а может работать по принципу P2P, где контрагентом выступает другой пользователь. Короче говоря, в первом случае вы покупаете или продаете криптовалюту напрямую у брокера, а во втором случае дилер сводит вас с контрагентом, который готов купить или продать вам криптовалюту вместе.

Чаще всего под словом «биржа» подразумевается первый работающий алгоритм, и количество таких сайтов намного превышает количество бирж криптовалют и P2P-сервисов. В то же время их ликвидность и количество поддерживаемых альткоинов, как правило, низкие.

В целом принцип работы биржи прост: обменивайте криптовалюты в своем кошельке на другие активы — обычно это фиатная валюта, но вы также можете обменять одну криптовалюту на другую. В целом процесс похож на обычный обмен одной валюты на другую: вносишь одну сумму, а получаешь другую.

Базовые меры предосторожности

Подход к поиску «успешного» обменника также очень похож: вы ищете подходящий вам обменный курс, изучаете список доступных криптовалют, размеры комиссии, делаете все возможное, чтобы убедиться, что вы не имеете дело с мошенниками, а затем свяжитесь с выбранным обменником. Как и в случае с обменом валюты, следует опасаться чрезмерно выгодных обменных курсов, так как высок риск столкнуться с недобросовестными менялами, которые дадут вам фальшивую валюту, например, и отсутствием информации на сайте.

Также никогда не будет лишним осмотреться: оценить сайт биржи, количество и качество раскрываемой информации о сервисе, а также адекватность правил пользования сервисом (если вы используете онлайн-площадку); оплатить обращайте внимание на достаточность оборудования (счетчики денег и детекторы подлинности банкнот), полноту предоставляемой информации и общую добротность места, репутацию, отзывы (если вы обмениваете деньги офлайн, в соответствующих «обменниках»).

Специфика обмена криптовалют

Помимо основных мер предосторожности (многие из которых очень важны при обмене криптовалют), есть и другие детали. Начнем с протоколов KYC и AML.

Прошли те времена, когда криптовалюты были непонятны и неинтересны властям. За годы своего существования страны научились некоторым «хитростям», а точнее, очень важным своеобразным административным барьерам. Многие биржи и обменники следуют вышеуказанному протоколу. Первый шаг в выборе подходящего трейдера — выяснить, следует ли он за ними и какая у него репутация. Особенно в будущем, если цифровую валюту нужно будет перевести на биржу CEX, будут аналогичные ограничения.

Тем не менее, если сама биржа не следует таким правилам, это может стать проблемой при партнерстве с другими сайтами, которые отправляют средства позже, из-за ее сомнительной репутации, если транзакции будут получены через нее. Стоит отметить, что, с одной стороны, благодаря внедрению MiCA в Европе, с другой стороны, Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) усилила контроль над платформой CEX, и тенденция усиления административного контроля проявляется в США невооруженным глазом.

KYC — это процесс проверки личности клиентов. Организациям необходимо собирать информацию о том, кто пользуется их финансовыми услугами. Это предотвращает мошенников и террористов. Список запрашиваемой информации о вас может включать ваше полное имя, адрес электронной почты, номер телефона, паспортные данные и адрес. В целом KYC является важным показателем того, что платформа следует новейшим протоколам безопасности и соответствует требованиям регулирующих органов.

Второй такой метрикой является проверка AML, которая больше не фокусируется на «чистоте» клиента, а скорее на «чистоте» самой валюты. Его целью является предотвращение отмывания денег. Блокчейн дает возможность отслеживать историю транзакций любой криптовалюты, а проверка на предмет отмывания денег гарантирует, что у вас на руках «чистая» криптовалюта, свободная от подозрительных транзакций. Это важно, потому что гарантирует, что когда вы захотите избавиться от своей криптовалюты, она будет принята везде. Если вы не рассматриваете вопрос о том, является ли покупаемая вами криптовалюта AML-верифицированной, вы рискуете, что в дальнейшем вы просто не сможете реализовать ее так, как хотите.

Хорошая стратегия при взаимодействии с обменником — «дотронуться до воды», прежде чем нырнуть в нее с головой. Перед серьезной операцией попробуйте малую операцию и оцените полученный опыт. Лучше потерять немного, чем потерять все. Да, следите за размером комиссии.

Также старайтесь избегать собственных оплошностей и неточностей – перепроверяйте заполненные поля. Криптовалютные транзакции не сторнируются. Не забывайте о пылевых атаках и мошенничестве с поддельными адресами. Криптовалюта — это сфера, требующая высокой степени личной ответственности.

Агрегаторы обменников

Для удобства пользователей существуют агрегаторы обмена. Вы можете найти один из них на нашем сайте. Они позволяют найти наиболее выгодное предложение и работают аналогично агрегаторам обменных курсов от разных банков. Какую информацию они предоставляют? Во-первых, криптовалюта оценивает себя и список цифровых активов, которые она поддерживает. Также постарайтесь найти информацию о ликвидности.

Во-вторых, вы можете найти там название обменника и посетить его сайт, чтобы узнать больше об условиях и составить свое первоначальное мнение о сайте. Также полезно знать часы работы сайта и торговать именно в это время.

В-третьих, на агрегаторе можно просматривать рейтинги, а также читать или оставлять отзывы о работе того или иного сайта. Это очень важно, потому что в мире криптовалют репутация во многом основана на репутации. Судебная защита криптотранзакций по-прежнему невозможна, поэтому благоразумие и благоразумие — это все, что у нас есть.

В-четвертых, агрегатор обычно указывает минимальную и максимальную сумму сделки, а также резервный фонд — сумму средств, находящихся в данный момент на бирже. Убедитесь, что ваш запрос соответствует функциональным возможностям конкретного брокера, включая способы ввода и вывода средств.

Также не забывайте об ограничениях вашей платежной системы — проверьте свои возможности для удовлетворения запроса. Конечно, есть и размер комиссии за обслуживание.

В дополнение к этим рекомендациям стоит рассмотреть фишинг. Существуют «поддельные» сайты, которые используют репутацию надежных сайтов для создания их «клонов». При посещении сайта следует перепроверить его адреса, но желательно из проверенных источников, включая агрегаторы.

Также в некоторых случаях может пригодиться функция двухфакторной идентификации. Имейте в виду, что если ваш баланс хранится централизованно на биржевой площадке, злоумышленник, у которого есть ваш логин и пароль, также получит доступ к вашей криптовалюте и транзакции с ней будут необратимы.

Двухфакторная идентификация является дополнительной, но не абсолютной! — Исправительные меры. В общем, при покупке криптовалюты лучше заранее подумать о долгосрочном хранении на некастодиальных (децентрализованных) кошельках, где только у вас есть доступ к приватным ключам.

Но помните, что агрегаторы не несут ответственности за действия показанных на них сайтов. Это просто инструмент для сбора данных, которыми с ним поделились. Поэтому бремя ошибок, которые могут возникнуть, лежит только на вас, будьте внимательны и не совершайте ошибок.

Этот материал и содержащаяся в нем информация не являются личными или иными инвестиционными рекомендациями. Мнения редактора могут отличаться от взглядов авторов, аналитических порталов и экспертов.

источник